aleqt: 30-8-2021 (10185)

إصدار يومي باتفاق خاص مع صحيفة «فاينانشيال تايمز» البريطانية توقف جو ديجيسوس عن إحصاء عدد المرات التي قام فيها بترقيع التسريبات وإصــاح الـجـدران في مجمع بروكلين السكني ـ الخاضع لبرنامج حكومي يحدد قيمة الإيجار التي يدفعها الساكن ـ حيث يعمل مشرفا. كانت المنظمة المجتمعية التي تؤجر الشقق تستعد إلى تركيب سقف جديد ونظام تدفئة، لكنها توقفت عندما تدخلت مجموعة استثمارية مدعية أن لها حقوقا شاملة على العقار، وفقا لأشخاص مطلعين عـ خطط المؤسسة الخيرية. بدلا من ذلك يدخل المالك، وهو مؤسسة رايزبورو الخيرية لشراكة المجتمع، العام الثالث في نزاع حول AIG قانوني مع شركة التأمين من هو المالك على المدى الطويل للمجمع المهيب الذي يعود تاريخه إلى قرن من الزمان. إنها إحدى ست معارك على الأقل بين المؤسسات الخيرية ومجموعات الاستثمار ذات النفوذ بشأن الشقق الميسورة الممولة من الإعفاءات الضريبية الاتحادية - وهو توجه يقول ناشطون أنه قد يـؤدي إلى تهجير العائلت التي تم تشييد منازلها بمليارات الـــدولارات من الإعانات الحكومية. هذه المنازل مرغوب فيها الآن من قبل شركات الأسهم الخاصة. علمت مؤسسة رايزبورو الخيرية AIG الشهر المـــاضي أن حصة المتنازع عليها سيتم بيعها لشركة بلك ستون، في إطار صفقة معلقة قيمتها خمسة مليارات دولار تمثل التوغل الأكثر تعقيدا للمجموعة الاستثمارية في سوق الإسكان في الولايات المتحدة في الأعوام التي أعقبت أزمـة الرهن العقاري في .2008 عام يشعر المدافعون عن الإسكان بالقلق من أن استيلء شركة للأسهم الخاصة على الإسكان الميسور يمكن أن يؤدي إلىمشكلة. يخشىبعضهم من أن الجمعيات الخيرية الإسكانية ستضطر إلى القبول بتسويات مالية سيئة مع مستثمري وول ستريت، أو أن تواجه التجريد من وصايتها على الأصول السكنية التي توفر حصنا ضد ارتفاع الإيجارات. يقلق آخرون بشأن ما قد يحصل إذا أصبحت الــ كــات المالية مسؤولة عن أصول الإسكان الميسور عندما تنتهي أنظمة السيطرة على الإيجارات أخيرا. قال ديجيسوس، "لقد كان التحسين في بوشويك يجري على نطاق واســع. أنـا قلق بشأن العائلت في عـ رتي - إلى أين من المفترض أن يذهب هؤلاء الأشخاص؟". قالت شركـة بـاك ستون إنها تـعـتـزم الـحـفـاظ عــ الأسـعـار الميسورة، حتى مع انتهاء صلحية ضــوابــط الإيــجــار الـفـيـدرالـيـة، ألف شقة 83 والولائية، على كثير من 20 ستشتريها الشركة على مدار الـ عاما المقبلة. لكن هوس وول ستريت الأخير بــالأراضي يثير قلق بـوبي روزن، الـذي ساعد على تصميم برنامج إعـفـاءات ضريبية عـ الإسكان لذوي الدخل المنخفض عندما كان مستشارا للسيناتور الديمقراطي جورج ميتشل في الثمانينيات. قال، "لقد اكتشفت شركــات الأسهم الخاصة هـذا القطاع مـن سوق الإسكان، وهي تحاول جني أرباح كبيرة من خـال أخـذ الأمــوال من الإسكان الميسور بطرق لم يفكر فيها الكونجرس". تحويل الإعفاءات الضريبية إلى مليارات أصـول الإسكان الميسور التي وافقتشركة بلك ستون علىشرائها مشيدة من الطوب والملط. تحت تقييمها البالغ خمسة مليارات دولار يوجد هيكل شركة يقسم الملكية بين مجموعات الإسكان المحلية التي تدير المباني والمستثمرين الماليين الذين تحملوا جـزءا من التكلفة مقابل مليارات الدولارات من الإعفاءات الضريبية. لرؤية كيفية عمل ذلك الهيكل، سيكون من المفيد تتبع تمويل الحكومة الأمريكية التي دفعت ثمن وحدة تديرها مؤسسة رايزبورو 35 الخيرية في شارع ستوكهولم في بروكلين. كان تحويل المبنى إلى شقق يكلف أكثر بكثير مما يأمل مالك في كسبه في حي قاحل في . ويقول سكوت شورت، 1999 عام المدير التنفيذي لمؤسسة رايزبورو الخيرية، "المبنى تم إعداده ليكون جناح مستشفى، وليس مناسبا للسكن على الإطلق". ونظرا إلى عـدم قدرتها على دفع ثمن العمل، تلقت مؤسسة رايـزبـورو الخيرية بـدلا من ذلك دعما على شكل إعفاءات ضريبية، مستفيدة مــن مـخـطـط يكلف مليار 11 الحكومة الأمريكية نحو دولار سنويا، وفقا لخدمة أبحاث الكونجرس. لـكـن الإعـــفـــاءات الضريبية تقلل فقط من فواتير الضرائب للشركات التي تدفع الضرائب في المقام الأول. مؤسسة رايزبورو هي مجموعة خيرية معفاة من الضرائب، لذلك طلبت المساعدة مـن شركــة صـن أمـريـكـا التابعة ، التي وظفت في AIG لمجموعة الثمانينيات محاسبا يدعى مايك فولر ليجد طرقا لجني الأموال من قانون الضرائب الفيدرالي. على مـدى أكـ من عقدين في شركـة صـن أمريكا، جمع فاولر معظم محفظة الخمسة مليارات دولار التي ستشتريها شركة بلك ستون الآن. تم تقليد ابتكاراته من قبل صناعة كاملة من المجموعات المالية التي تطالب بإعفاءات ضريبية على إسكان لذوي الدخل المنخفض من الحكومة وترسل جـزءا من مدخراتها إلى مطوري الكتل السكنية ميسورة السعر. أدت جهود فاولر "إلى تحقيق أرباح بمليارات الـدولارات" لشركتي صن .AIG أمريكا و ، حولت مؤسسة 1999 في عام رايـــزبـــورو الـخـ يـة مبناها في بوشويك إلى شراكة كانت مملوكة في المائة. دفعت AIG 99.9 من قبل مليون دولار 2.5 شركـة التأمين لتغطية تكاليف المـــ وع، كما تظهر ملفات المحكمة، وتوقعت في المقابل الحصول على إعفاءات مليون دولار على 3.3 ضريبية بقيمة مدى عشرة أعوام، من ضمن حقوق أخــرى. قامت مؤسسة رايـزبـورو الخيرية بتشغيل المبنى وحصلت على معظم دخـل إيـجـاره. وقال مسؤولون تنفيذيون في المؤسسة الخيرية إنهم كانوا يتوقعون حل عاما. 15 هيكل الشراكة بعد أخطرت مؤسسة 2015 في عام بأنها تنوي AIG رايزبورو مجموعة إعــادة شراء المبنى مقابل مبلغ رمـزي، وهي خطوة من شأنها أن ترفع القيود التي يفرضها هيكل الشراكة على قدرة مؤسسة رايزبورو على تمويل التحسينات والإصلحات الرأسمالية. لكن المؤسسة الخيرية تلقت ما دعاه محاموها بالمفاجأة الكريهة. إنها ليست مهتمة بالبيع AIG قالت وعرضت تسوية النزاع إذا دفعت مؤسسة رايزبورو الخيرية مبلغا يتجاوز مليون دولار، وفقا لشخص مطلع على المحادثات. لكن مؤسسة رايزبورو الخيرية رفضت العرض. التعليق على هذا AIG ورفضت الادعاء. في النهاية رفـعـت مؤسسة رايزبورو الخيرية دعوى قضائية لمحاولة فــرض النقل. وقضت AIG محكمة فيدرالية لمصلحة في وقـت سابق من هـذا العام ـ والقضية الآن قيد الاستئناف. وفقا لأحد المسؤولين التنفيذيين ، أصبحت مثل AIG السابقين في هـذه النزاعات ربمـا أكـ شيوعا بعد أن دفعت الأزمة المالية عام شركة التأمين إلى إبطاء أو 2008 إيقافسعيها لإبرامصفقات إسكان جديدة ميسور التكلفة، وبدلا من ذلك التركيز على حصص الشراكة التي تمتلكها بالفعل. قـــال المــســؤول التنفيذي، "تصبح (الأجندة)، ما الذي يمكننا استخراجه من هـذه الممتلكات ؟". في بعض 1200 البالغ عددها الحالات "إذا كنا نستطيع أن نكون صعبي المراس أو غير متعاونين، حينها يمكننا (الاقـ اب) إلى نقطة ما من القيمة السوقية الحقيقية للممتلكات". في الإيداعات القانونية، عارضت تفسير مؤسسة رايـزبـورو AIG الخيرية لاتفاقية الشراكة الخاصة بها، الذي استند إلى صياغة قانون يسمح لأصحاب 1989 اتحادي عام العقارات غير المهتمين بالربح المطالبة "بحق الأفضلية" على الممتلكات التي يديرونها. بعيدا عن محاولة استخلص قيمة إضافية من شراكات الإسكان الميسور، يجادل تنفيذيون ماليون بأنهم مجبرون على الذهاب إلى المحكمة للحفاظ عـ حقوق الملكية طويلة الأجل التي تساوموا عليها. ويقولون إن المؤسسات الـخـ يـة والـعـامـلـ في مجال الإسكان هم الذين يحاولون أخذ الأصول لحسابهم الخاص وتعطيل الوضع الراهن. وأن المستثمرين لديهم مصلحة مالية في صيانة المباني وهم على استعداد للتعاون لتوفير الأموال اللزمة. لدى شورت، الرئيس التنفيذي لمؤسسة رايزبورو الخيرية، وجهة نظر مختلفة. قال، "هذه الملكيات تساوي كثيرا من المال. لم يعتقد أي أحد أنها ستصبح كذلك عندما كان يتم بناؤها في هذه الأحياء الكئيبة في التسعينيات. لكن لا يمكن للمستثمرين فتح هذه القيمة إلا إذا قاموا بتحرير الشقق مـن القيود التنظيمية وطــردوا المستأجرين الحاليين، وهو أمر لن نفعله أبدا". علاقات متوترة جنت شركة بلك ستون أرباحا هائلة خلل أزمة الرهن العقاري ببنائها إمبراطورية تأجير من المنازل في الضواحي التي اشترتها من حبس الرهن. من خلل رهانها على المباني السكنية الخاضعة لبرنامج تحديد الإيجار، تدخل المجموعة نفسها في نقاش حـول كيفية الموازنة بين الحقوق الاقتصادية لمالكي العقارات والحاجة لحماية العائلت ذات الدخل المنخفض في بعض أكثر المناطق تكلفة في الولايات المتحدة. يرى المديرون التنفيذيون الذين يقفون خلف صفقة شركـة بلك ستون أنفسهم جـزءا من الحل. الشهر AIG عندما تم إعلن صفقة المــاضي قالت كاثلين ماكرثي، الرئيسة المشاركة لقسم العقارات، "سنضخ استثمارات كبيرة لتحسين الشقق مع ضمان بقائها ميسورة التكلفة والامتثال لجميع لوائح الإيجار". مع ذلك، شركة الأسهم الخاصة تـرث عـاقـات متوترة مـع بعض المشغلين غير الربحيين لمحفظتها 678 السكنية الجديدة، التي تضم ولاية. 46 مبنى منتشرا في في مـديـنـة بـونـتـيـاك، خــارج بمعركة أخرى AIG ديترويت، فازت ضد جمعية خيرية محلية للإسكان عندما قضت المحكمة في شباط (فـ ايـر) بـأن بريسبتريان فيليج نـورث تصرفت بشكل خاطئ في محاولتها لاستعادة السيطرة على حي للتقاعد كان مملوكا لشراكة ، وهذا الحكم هو أيضا AIG ترعاها قيد الاستئناف. قال شخص مطلع على القضية إن اكتشاف خرق للعقد من قبل المؤسسة الخيرية يمكن أن يؤدي إلى صــدور بند يجبر المجموعة الموالية للكنيسة على التنازل عن سيطرتها على الشقق التي شيدتها على أرض تم التبرع بها. إنها فخورة بسجلها AIG وقالت عاما في الاستثمار في 30 الممتد لـ الإسكان ميسور التكلفة، مضيفة، "نحن على ثقة من أن بلكستون ستواصل ضخ استثمارات مهمة أثناء إدارتها لهذه الأصول." سعت بلكستون إلى طمأنة المستأجرين ذوي الدخل المنخفض بـــأن اسـتـحـواذهـا عــ عــ ات الآلاف من الشقق لن ينجم عنه إلا توفير التحسينات. وقالت الشركة لـ"فاينانشيال تـايمـز"، "هدفنا باعتبارنا مالكين هو الحفاظ على قدرة هذه المجتمعات على تحمل التكاليف. لا ننوي تغيير أي منها إلى سعر السوق بل نريد إبقاءها في متناول الجميع". وتــحــرص وول سـ يـت على تقديم نفسها شريكا بناء للجمعيات الخيرية الإسكانية أيضا. قالت بلكستون إنها "تنوي توفير رأس المال والتمويل المعتمد للإصلحات والصيانة الـ وريـة". وسيشمل 450 البرنامج الـذي تبلغ تكلفته مليون دولار مشاريع لاستبدال الأسطح، وإصلح العيوب الهيكلية وتحسين كفاءة الطاقة، وذلك وفقا لشخص مطلع على المخططات. في حين أن بلكستون هي إلى حـد بعيد أكـ مجموعة أسهم خاصة تسعى لتحقيق أربــاح في الإسكان المتقادم لـذوي الدخل المنخفض، فإنها تنضم بذلك إلى مجموعة مـن شركــات الاستثمار المتخصصة التي اشترت حصصا في بعض الشقق البالغ عددها ثلثة مليين شقة تم بناؤها بإعفاءات ضريبية على مساكن ذوي الدخل المنخفض منذ بـدء البرنامج في .1986 عام ، فازت إحدى هذه 2019 في عام الشركات الاستثمارية، وهي آلدن تورتش فاينانشال، التي يرأسها ،AIG مسؤول تنفيذي سابق في بحكم قانوني في محكمة اتحادية ضد مؤسسة خيرية للإسكان مقرها سياتل، حيث زعمت أنه يحق لها شراء عديد من العقارات بسعر منخفض. تـم الاستشهاد بهذه الحالة في تقرير صـادر عن لجنة تمويل الإسكان في ولايـة واشنطن قال، إن "بعض الشركات الخاصة بدأت في تحدي حقوق تحويل المشاريع غير الربحية بشكل منهجي وتعطيل عملية الخروج الاعتيادية على أمل بيع العقار بالقيمة السوقية". وتم الطعن في الإصلحات التي أدخلتها اللجنة لاحقا في المحكمة. قد تكون هذه الهياكل التمويلية المعقدة الـازمـة للحصول على الإعفاءات الضريبية الفيدرالية قد جعلت النزاعات أمرا لا مفر منه. قال محامون إن دائـرة الإيـرادات الداخلية يمكنها الطعن في أي تحويلت للأصول يتم إجراؤها فقط لتجنب الضرائب، وفي الأغلب ما تبدو العقود غامضة بشأن من سيمتلك عقارا عندما تنفد الإعفاءات الضريبية. قال أحد المحامين الـذي مثل المستثمرين في عشرات الصفقات التي دفع ثمنها برنامج الإسكان لــذوي الـدخـل المنخفض، "إني أشعر بالفزع. لن أقول مرة أخرى: ’لا تقلق إن موكلي سيفعل هذا، عاما‘". 15 وسيرحل بعد شركة الأسهم الخاصة جنت أرباحا هائلة خلل أزمة الرهن العقاري من خلل بناء إمبراطورية من المنازل في الضواحي التي اشترتها من حبس الرهن. مليارات دولار على إسكان ذوي الدخل المنخفض 5 «بلاكستون» تراهن بـ بنايات تضم شققا سكنية لذوي الدخل المنخفض في بروكلين. مارك فان ديفيلدي من نيويورك بدأ المستثمرون في الولايات المتحدة في التراجع عن استخدام الرفع المالي للمرة الأولى، منذ أن ارتجت الأسواق المالية بسبب أزمة فيروس كورونا العام الماضي، ما أدى إلى إزالـة بعض الأمـوال المقترضة التي غـذت منذ ذلك الحين ارتفاعا في الأسهم. 844 اقـــ ض المستثمرون مليار دولار مقابل محافظهم الاستثمارية في تمـوز (يوليو)، وهو مبلغ يقل عن مستوى قياسي مليار دولار في الشهر 882 بلغ السابق، وأدنى مستوى منذ آذار (مــارس)، وفقا لبيانات جمعتها هيئة تنظيم الصناعة المالية في "وول ستريت". أظهرت بيانات منفصلة من بنك جولدمان ساكس، الذي يدير واحدة من أكبر شركات السمسرة في الـعـالم، أن عملء صناديق التحوط التابعة للبنك الاستثماري خفضوا من الاقـــ اض الصافي والإجـ لي في الأسابيع الأخيرة. كما أفاد بنك مورجان ستانلي عن صناديق تحوط تتبع استراتيجية شراء / بيع الأسهم من خلله ما قلل من رفعها المالي، بينما قال مصرفيون في شركـــات سمسرة رئيسة كبيرة أخرى في نيويورك إن اتجاها مشابها جار. سلطة تنظيم الصناعة المالية لا تكشف علنا عمن يقود التحولات في الرفع المـالي كل شهر، ولم يكن واضحا ما إذا كان كثيرون من مستثمري التجزئة الذين بدأوا التداول اليومي أثناء الجائحة قد قلصوا أيضا من استخدام قروض الهامش. إن مزيدا من البيانات الأشمل من الاحتياطي الفيدرالي حول الرافعة المالية لصناديق التحوط ليست متاحة بعد. كشفت شركة إنترآكتف بروكرز، مليون عميل، هذا 1.5 التي تخدم الشهر، أن أرصدة قروض الهامش في 2 بــ عملئها انخفضت المائة في تموز (يوليو) عما كانت عليه في الشهر السابق، لتهبط مليار دولار. في شركة 47.9 إلى تشارلز شواب للخدمات المالية، ارتفعت أرصدة الهامش في تموز (يوليو) بأقل وتـ ة منذ أن بدأ وسيط التجزئة الإفصاح عن الرقم على أساس شهري هذا العام، على الرغم من أنها لا تزال عند مستوى مليار دولار. 79.9 قياسي يبلغ قال مارك ألدوروتي، الذي يدير خدمات رئيسة في بيرشينج، وهو أحـد أقسام بنك أوف نيويورك ميلون، إن مديري الصناديق لديهم ثقة أقل في كيفية تداول السوق في الأشهر المقبلة. أشار إلى الخطوة غير المتوقعة من قبل الهيئات التنظيمية الصينية لتشديد قبضتها عـ قطاعي التكنولوجيا والتعليم، التي أفسدت الأمر على الصناديق التي تملك أسهما صينية. كما أن تقلبات الأسهم الأمريكية في الأسابيع الأخـــ ة، حيث كانت البيانات الاقتصادية أقـل من التوقعات بكثير، قد زعزعت ثقة المستثمرين في ارتفاع السوق. أضـاف ألـــدوروتي، "عليك أن تبدأ في التفكير ’قد تكون قناعتي صحيحة، لكن هل هذا مهم؟‘ نظرا للطريقة التي تداولت بها السوق، ليس بالضرورة أن البحث الأساسي البحت هو الـذي يقود القرارات بعد الآن". كانت الخسائر التي تكبدتها أسهم شركات التكنولوجيا الصينية مـؤلمـة بشكل خــاص بالنسبة لصناديق التحوط الكبيرة. فقد انخفض مـؤشر ناسداك جولدن دراجون تشاينا ما يزيد قليل على في المائة من أعلى مستوى له 46 على الإطلق ـ في شباط (فبراير). صندوق تحوط 813 في تحليل لـ تملك ما يقارب ثلثة تريليونان دولار من إجمالي مراكز الأسهم، أشـار بنك جولدمان ساكس إلى أن ثلثها احتفظ بأسهم صينية في بداية الربع الثالث، مع قيام عديد بمراهنات كبيرة على واحدة، علي بابا. فقد كانت الشركة من بين أكبر عشرة موجودات في بريدج ووتر، وهو أكبرصندوق تحوطفي العالم، وكانت تشكل أيضا حصة كبيرة في صندوق تايجر جلوبال مانيجمنت وصندوق ديفيد تيفرز أبالوسا مانيجمنتفي نهاية حزيران (يونيو)، وفقا لملفات لجنة الأوراق المالية والبورصات. وخفضت عديد من صناديق الـتـحـوط الـكـبـ ة حصصها في الأوراق المالية الصينية خلل الربع الثاني، نظرا لانخفاض أسعار الأسهم. في الولايات المتحدة أصبحت الصورة الاقتصادية أكثر غموضا أيــضــا، حـيـث ارتـفـعـت حــالات الإصابة بفيروس كورونا وأظهرت المـــــؤشرات الاقـتـصـاديـة مثل معنويات المستهلكين ومؤشرات التصنيع اتجاها هادئا. ويأتي الانخفاض في الاقتراض في أعقاب مسيرة ممتازة للأسهم الأمريكية، حيث ارتـفـع مؤشر المعياري 500 ستاندارد آند بورز في المائة حتى الآن هذا 19.7 الـــعـــام. وكـــان هـــذا الارتــفــاع مدفوعا بالحوافز الاقتصادية من واشنطن. لكن حقيقة أن عديدا من المستثمرين اشتروا في السوق بأموال مقترضة أرسلت إشارات إنذار للجهات التنظيمية، ولا سيما بالنظر إلى محدودية البيانات التي لا تلتقط بعض الـتـداولات التي تنطوي على مشتقات المقايضة. لقد كانت نقطة تبلورت مع الانهيار الداخلي لشركة أركيجوس كابيتال مانيجمنتفي آذار (مارس). حيث أدت الـرهـانـات المتوترة للمجموعة الاسـتـثـ ريـة إلى خسائر تجاوزت عـ ة مليارات دولار لنظرائها المتداولين، بمن فيهم "كريدي سويس" و"مورجان ستانلي". وحقيقة أن المجموعة الاســتــثــ ريــة قــد استخدمت مقايضات العائد الإجـ لي، بدلا من شراء الأسهم بشكل مباشر، تعني أن الجهات التنظيمية ليس لديها سـوى القليل مـن العلم بالمشكلت المتشكلة. حـــذر مـجـلـس الاحـتـيـاطـي الفيدرالي في أيـار (مايو) من أن الأدوات التي يمتلكها وغـ ه من المنظمين لقياس مديونية صناديق التحوط "قــد لا تحدد مخاطر مهمة". ذلك أن كثيرا من صناديق التحوط تستخدم أيضا الخيارات لتضخيم العوائد. لقد شـــددت الـبـنـوك شروط الإقــــراض بالهامش مـع بعض العملء بعد فضيحة أركيجوس، ما يتطلب من بعض صناديق التحوط تقديم ضمانات إضافية، وفقا لمصرفيين. لكن المصرفيين قالوا إن هـذه المراجعات أجريت في الأغلب قبل أشهر ولم تكن هي الدافع وراء التراجع الأخـ في الرفع المالي. كما اعتدلت أنشطة التداول في الأشهر التي تلت هيمنة انهيار أركيجوس على "وول ستريت"، وشمل هـذا الاعـتـدال عــددا من الأسهم التي تم دفعها من قبل متداولي التجزئة الجدد الذين استخدموا تطبيقات مجانية، مثل روبن هوود، ليجربوا حظهم في الأسواق لأول مرة. قــال ستيف سوسنيك، كبير المحللين الاسـ اتـيـجـيـ في إنـ آكـتـف بــروكــرز، "لـقـد كان هناك مستوى معين من الجرأة في الـتـداول في وقـت مبكر من هذا العام ما جعل الناس أكثر استعدادا للقيام بمراهنات عالية. الآن يبدو أن مستويات الهامش التي نشهدها تتعلق بدرجة أقل بالمضاربة عبر الهامش، وأكثر بالاستثمار عبر الهامش. "مستويات المشاركة التي كنا نشهدها في بداية العام كانت غير مسبوقة وربما غير مستدامة". مليار دولار 844 اقترض المستثمرون الأمريكيون 882 في تموز (يوليو)، مقارنة برقم قياسي بلغ مليار دولار في حزيران (يونيو). المستثمرون المترددون يخفضون الرفع المالي لأول مرة منذ بداية الجائحة إريك بلات وأورتنكا ألياج وماديسون داربيشاير وجو من نيويورك رينيسون 11 NO. 10185 ، العدد 2021 أغسطس 30 هـ، الموافق 1443 المحرم 21 الإثنين